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Como Fazer a Declaração de Imposto de Renda: Dicas Práticas e Erros Comuns para Evitar
Evite dores de cabeça e garanta uma declaração de imposto de renda impecável com nossas dicas práticas e exemplos claros que simplificam todo o processo.
A declaração do Imposto de Renda é uma obrigação anual que exige atenção e precisão por parte dos contribuintes.
Em 2025, a Receita Federal implementou mudanças significativas nas regras e procedimentos, tornando essencial que todos estejam bem informados para evitar inconsistências e possíveis penalidades.
Este guia tem como objetivo fornecer informações atualizadas e orientações práticas para auxiliá-lo no processo de declaração do IRPF 2025.
Quem Deve Declarar o Imposto de Renda em 2025?
A obrigatoriedade de entrega da declaração do IRPF 2025 abrange os contribuintes que se enquadram em pelo menos uma das seguintes situações:
- Rendimentos Tributáveis Acima de R$ 33.888,00: Pessoas físicas que tiveram, em 2024, rendimentos tributáveis superiores a R$ 33.888,00 estão obrigadas a declarar.
- Rendimentos Isentos ou Tributados Exclusivamente na Fonte Acima de R$ 200.000,00: Caso tenha recebido rendimentos isentos, não tributáveis ou tributados exclusivamente na fonte cuja soma foi superior a R$ 200.000,00 no ano anterior, a declaração é obrigatória.
- Atividade Rural com Receita Bruta Acima de R$ 169.440,00: Contribuintes que obtiveram receita bruta superior a R$ 169.440,00 em atividade rural devem declarar.
- Posse ou Propriedade de Bens e Direitos Acima de R$ 800.000,00: Aqueles que, em 31 de dezembro de 2024, possuíam bens ou direitos, incluindo terra nua, com valor total superior a R$ 800.000,00.
- Operações em Bolsas de Valores, Mercadorias e Futuros: Quem realizou operações em bolsas de valores, de mercadorias, de futuros e assemelhadas.
- Ganho de Capital na Alienação de Bens ou Direitos: Contribuintes que obtiveram ganho de capital na venda de bens ou direitos sujeitos à incidência do imposto.
- Residência no Brasil: Aqueles que passaram à condição de residente no Brasil em qualquer mês de 2024 e permaneceram nessa condição até 31 de dezembro.
- Atualização de Bens Imóveis com Pagamento de Imposto: Quem optou pela atualização do valor de bens imóveis e pagou o imposto correspondente em 2024.
- Rendimentos no Exterior: Contribuintes que receberam rendimentos de fontes situadas no exterior.
Principais Mudanças no IRPF 2025
A Receita Federal introduziu alterações importantes para a declaração de 2025:
- Nova Faixa de Isenção: A faixa de isenção foi atualizada para rendimentos mensais de até R$ 2.824,00.
- Declaração Pré-Preenchida Ampliada: Agora, a declaração pré-preenchida inclui informações adicionais, como dados bancários, cartoriais, de dependentes e investimentos, facilitando o preenchimento e reduzindo erros.
- Tributação de Rendimentos no Exterior: Passa a ser obrigatória a declaração e tributação anual de rendimentos provenientes do exterior.
- Atualização de Imóveis: Contribuintes que atualizaram o valor de seus imóveis devem declarar o novo valor na declaração de bens.
- Cruzamento de Dados Mais Rigoroso: A Receita Federal intensificou o cruzamento de informações com diversas plataformas e registros nacionais, aumentando a precisão na verificação dos dados declarados.
Como Declarar o IRPF 2025 com Segurança
Para garantir uma declaração precisa e sem contratempos, siga este passo a passo:
- Acesso ao Sistema: Utilize o portal e-CAC, acessível pelo site da Receita Federal, com login via Gov.br nos níveis prata ou ouro.
- Escolha do Modelo de Declaração: Decida entre o modelo completo ou simplificado, conforme suas despesas dedutíveis e rendimentos.
- Importação da Declaração Pré-Preenchida: Aproveite a funcionalidade da declaração pré-preenchida para importar automaticamente diversas informações, reduzindo o risco de erros.
- Revisão Manual dos Dados: Verifique cuidadosamente todas as informações importadas e preencha os campos que não foram automaticamente preenchidos, como rendimentos, dependentes, bens e despesas.
- Envio da Declaração: Após revisar todas as informações, transmita a declaração pelo próprio sistema.
- Correção de Erros: Se identificar equívocos após o envio, utilize a declaração retificadora para corrigir as informações.
Erros Comuns que Podem Levar à Malha Fina
Evite os seguintes deslizes para não cair na malha fina:
- Classificação Incorreta de Rendimentos: Declarar rendimentos isentos como tributáveis ou vice-versa.
- Omissão de Rendimentos de Dependentes: Não incluir os rendimentos dos dependentes na declaração.
- Incompatibilidade Patrimonial: Declarar uma evolução patrimonial incompatível com os rendimentos declarados.
- Despesas Médicas sem Comprovação: Informar despesas médicas sem possuir os devidos comprovantes.
- Omissão na Venda de Bens: Deixar de declarar a venda de imóveis ou outros bens, mesmo que a operação esteja isenta de imposto.
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